Thesaurie — rollende prognose, kredietlijnen en covenants

De prognose vertrekt van de werkelijke vervaldata, niet van een rekenblad

Elke regel zegt waar ze vandaan komt en verwijst met één klik naar haar stuk: boekhoudkundige vervaldatum, nog niet gefactureerde verkooporder, inkooporder, terugkerende stroom, terugbetaling van een kredietlijn. Vier methodologische beslissingen beheersen de berekening.

• Het vertrekpunt is de positie, dat wil zeggen de saldi van de gevolgde rekeningen, en niet nul.

• De werkelijke vervaldata gaan voor. Van een bestelling houdt de prognose enkel het nog niet gefactureerde deel aan: de factuur zelf is al meegeteld met haar werkelijke vervaldatum, en die is de juiste.

• De mate van zekerheid wordt vermeld, nooit gemiddeld. Zeker, waarschijnlijk, verondersteld: elke regel zegt het en het scherm laat toe enkel het zekere te bekijken. Wegen met een waarschijnlijkheidscoëfficiënt zou een enkel cijfer hebben opgeleverd dat niemand kan interpreteren.

• Een vervaldatum die al voorbij is, weegt vandaag mee. Ze uitsluiten omdat ze vóór het begin ligt, zou de facturen met achterstand doen verdwijnen, die precies degene zijn waarvan de liquiditeit het meest afhangt.

Het cijfer dat naar voren wordt geschoven is niet het eindsaldo: het is het laagste punt en zijn datum. Dat is wat beslist.

De geconsolideerde positie zegt met welk tarief, en van wanneer het dateert

Valuta's optellen is makkelijk. Het totaal zes maanden later verdedigen is dat niet. Een positie is dus een gedateerde afsluiting die regel per regel vastlegt: het saldo in valuta, zijn herkomst — bankuittreksel of boekingen —, het gebruikte tarief, de datum van dat tarief en zijn herkomst. Een tarief dat ouder is dan de verwachte versheid wordt als verouderd gemarkeerd. Het totaal wordt toch berekend: een oud tarief is beter dan geen cijfer, op voorwaarde dat zijn ouderdom zichtbaar is.

Kredietlijnen zijn geen saldi

Een kredietlijn is geen geld dat men heeft, het is geld dat men kan opnemen. Ze komt nooit in de geconsolideerde positie. Toegestane debetstand, revolving, termijnkrediet, factoring, Dailly-overdracht: de module houdt de toestemming, de opnames, de terugbetalingen en het daaruit voortvloeiende beschikbare bedrag bij. Een beperking verbiedt dat de uitstaande schuld de toestemming overschrijdt, omdat een tweemaal ingevoerde opname een negatief beschikbaar bedrag zou opleveren dat als een gewoon getal wordt weergegeven.

De covenants worden vastgesteld, nooit geïnterpreteerd

Een covenant overschrijden is geen technisch incident: het is een geval van vervroegde opeisbaarheid, dat wil zeggen het recht van de bank om onmiddellijke terugbetaling te eisen. De module registreert de gemeten waarde, de drempel die op die dag van kracht was — vastgelegd in de meting, zodat een in juni ondertekend addendum de metingen van maart niet met terugwerkende kracht conform maakt — en zegt of de drempel is overschreden.

Ze zegt niet of u de bank moet bellen. Noch een aanhangsel moet onderhandelen, noch een afstand van rechten moet vragen, noch of de overschrijding ernstig is. Die beslissingen hangen af van het contract, van de bankrelatie en van juridisch advies. Geen enkel veld van deze module bevat een aanbeveling, en een test controleert dat.

De wisselkoersen: de API en de omleiding ervan

De module sluit aan op de bronnenketen van dyo_connexions_base — ze schrijft er geen tweede. Vier leveranciers met een gratis laag zijn voorbereid en worden gedeactiveerd geleverd: Alpha Vantage, Twelve Data, Financial Modeling Prep, EOD Historical Data. Verbind degene die u hebt.

Bloomberg wordt niet aangeboden: de programmatische toegang veronderstelt een Terminal-abonnement van meerdere tienduizenden dollars per jaar, dat geen enkele koper van een Odoo Community-toepassing heeft. Yahoo Finance heeft sinds 2017 geen officiële openbare API meer — wat circuleert zijn ongedocumenteerde toegangspunten die zonder voorafgaande kennisgeving breken — en Google Finance stelt geen enkele API beschikbaar.

Zonder enige sleutel werkt de module. Ze gebruikt de tarieven die al in Odoo geregistreerd zijn, verzint niets en toont op elke lijn waar het tarief vandaan komt. Dat is de omweg, en het is het meest voorkomende geval.

Niet in productie getest

De vier tariefconnectoren zijn niet uitgevoerd tegen de echte diensten. Alle vier vereisen een inschrijving, en geen enkele sleutel was beschikbaar op 14 september 2026. De toegangspunten en de plaats van het tarief in het antwoord komen uit de openbare documentatie; ze zijn niet bevestigd door een echte oproep. Daarom zijn de URL, de naam van de sleutelparameter, de schrijfwijze van het paar en het pad van het tarief allemaal wijzigbare velden, en daarom geeft de knop “Proberen” van de basismodule het ruwe antwoord terug.

De hele module is getest met zijn geautomatiseerde tests op een nieuwe Odoo 19-database, netwerkaanroepen inbegrepen — op opgenomen antwoorden, fouten en quota inbegrepen. Ze is niet een volledig kwartaal bij een echte gebruiker in productie geweest.

Wat de module niet doet

Ze berekent geen enkele interest: dat zou vereisen dat ze de berekeningsbasis, de dagenconventie en de commissies van elk contract kent, die ze niet leest. Ze berekent niet in uw plaats de ratio van een covenant: de EBITDA van een leningsovereenkomst is bijna nooit die van het rekeningstelsel. Ze verbindt zich met geen enkele bank — het ophalen van rekeninguittreksels is een ander vak. Ze vervangt de financiële rapporten van Odoo Enterprise niet.