Liquidität — rollierende Prognose, Kreditlinien und Covenants

Die Prognose geht von den tatsächlichen Fälligkeiten aus, nicht von einer Tabellenkalkulation

Jede Zeile sagt, woher sie stammt, und verweist mit einem Klick auf ihren Beleg: buchhalterische Fälligkeit, noch nicht abgerechnete Verkaufsbestellung, Einkaufsbestellung, wiederkehrender Zahlungsstrom, Rückzahlung einer Kreditlinie. Vier methodische Entscheidungen bestimmen die Berechnung.

• Ausgangspunkt ist die Position, das heißt die Salden der überwachten Konten, und nicht null.

• Die tatsächlichen Fälligkeiten haben Vorrang. Von einer Bestellung übernimmt die Prognose nur den noch nicht abgerechneten Teil: Die Rechnung ist bereits mit ihrem tatsächlichen Fälligkeitsdatum gezählt, und das ist das richtige.

• Der Grad der Gewissheit wird geführt, nie gemittelt. Sicher, wahrscheinlich, angenommen: Jede Zeile sagt es, und der Bildschirm erlaubt es, nur das Sichere anzusehen. Mit einem Wahrscheinlichkeitskoeffizienten zu gewichten hätte eine einzige Zahl ergeben, die niemand zu deuten weiß.

• Eine bereits verstrichene Fälligkeit wiegt heute. Sie zu verwerfen, weil sie vor dem Beginn liegt, würde die überfälligen Rechnungen verschwinden lassen, von denen die Liquidität am meisten abhängt.

Die hervorgehobene Zahl ist nicht der Endsaldo: Es ist der Tiefpunkt und sein Datum. Er ist es, der entscheidet.

Die konsolidierte Position sagt, mit welchem Satz und von wann er stammt

Währungen zu addieren ist einfach. Die Summe sechs Monate später zu verteidigen ist es nicht. Eine Position ist daher ein datierter Stichtagsabschluss, der Zeile für Zeile festhält: den Saldo in Fremdwährung, seine Herkunft – Bankauszug oder Buchungen –, den verwendeten Kurs, das Datum dieses Kurses und seine Herkunft. Ein Kurs, der älter ist als die erwartete Aktualität, wird als veraltet markiert. Die Summe wird trotzdem berechnet: Ein alter Kurs ist besser als keine Zahl, sofern sein Alter sichtbar ist.

Kreditlinien sind keine Salden

Eine Kreditlinie ist kein Geld, das man hat, sondern Geld, das man abrufen kann. Sie fließt nie in den konsolidierten Status ein. Kontokorrentkredit, Revolver, Terminkredit, Factoring, Dailly-Abtretung: Das Modul führt die Bewilligung, die Inanspruchnahmen, die Rückzahlungen und die daraus resultierende verfügbare Summe. Eine Bedingung verbietet, dass der Bestand die Bewilligung übersteigt, weil eine doppelt erfasste Inanspruchnahme eine negative verfügbare Summe ergäbe, die nur als bloße Zahl angezeigt würde.

Die Covenants werden festgestellt, nie interpretiert

Das Überschreiten eines Covenants ist kein technischer Zwischenfall: Es ist ein Fall der Fälligstellung, also das Recht der Bank, die sofortige Rückzahlung zu verlangen. Das Modul erfasst den gemessenen Wert, die an diesem Tag geltende Schwelle — in der Messung festgeschrieben, damit ein im Juni unterzeichneter Nachtrag die Messungen vom März nicht rückwirkend konform macht — und meldet, ob die Schwelle überschritten ist.

Es sagt nicht, ob die Bank anzurufen ist. Auch nicht, ob ein Nachtrag auszuhandeln, ein Verzicht zu erbitten oder die Überschreitung schwerwiegend ist. Diese Entscheidungen hängen vom Vertrag, von der Bankbeziehung und von rechtlicher Beratung ab. Kein Feld dieses Moduls trägt eine Empfehlung, und ein Test prüft das.

Die Wechselkurse: die API und ihre Umgehung

Das Modul hängt sich an die Quellenkette von dyo_connexions_base — es schreibt keine zweite. Vier Anbieter mit kostenloser Stufe sind vorbereitet und deaktiviert ausgeliefert: Alpha Vantage, Twelve Data, Financial Modeling Prep, EOD Historical Data. Verbinden Sie den, den Sie haben.

Bloomberg wird nicht angeboten: Der programmatische Zugang setzt ein Terminal-Abonnement für mehrere Zehntausend Dollar pro Jahr voraus, das kein Käufer einer Odoo-Community-Anwendung besitzt. Yahoo Finance hat seit 2017 keine offizielle öffentliche API mehr — was kursiert, sind undokumentierte Zugangspunkte, die ohne Vorwarnung ausfallen — und Google Finance stellt keinerlei API bereit.

Ohne jeden Schlüssel funktioniert das Modul. Es verwendet die bereits in Odoo erfassten Sätze, erfindet nichts und zeigt in jeder Zeile an, woher der Satz stammt. Das ist die Umgehungslösung, und sie ist der häufigste Fall.

Im Produktivbetrieb unerprobt

Die vier Konnektoren für die Preisermittlung wurden nicht gegen die echten Dienste ausgeführt. Alle vier verlangen eine Registrierung, und am 14. September 2026 stand kein Schlüssel zur Verfügung. Die Einstiegspunkte und die Position des Tarifs in der Antwort stammen aus den öffentlichen Dokumentationen; sie wurden nicht durch einen echten Aufruf bestätigt. Deshalb sind die URL, der Name des Schlüsselparameters, die Schreibweise des Paars und der Pfad des Tarifs allesamt änderbare Felder, und deshalb liefert die Schaltfläche „Testen“ der Basis die Rohantwort.

Das gesamte Modul ist durch seine automatisierten Tests auf einer neuen Odoo-19-Datenbank erprobt, einschließlich der Netzwerkaufrufe — auf aufgezeichneten Antworten, einschließlich Fehlern und Kontingenten. Es wurde nicht ein ganzes Quartal bei einem echten Anwender betrieben.

Was das Modul nicht leistet

Es berechnet keine Zinsen: Dazu müsste es die Berechnungsgrundlage, die Tageskonvention und die Provisionen jedes Vertrags kennen, die es nicht liest. Es berechnet das Verhältnis eines Covenants nicht an Ihrer Stelle: Das EBITDA eines Darlehensvertrags entspricht fast nie dem des Kontenplans. Es verbindet sich mit keiner Bank — der Abruf von Kontoauszügen ist ein anderes Geschäft. Es ersetzt nicht die Finanzberichte von Odoo Enterprise.