Verificación de contrapartes — conflicto de intereses, PBC-FT y titulares reales (Odoo Online)

Verificación de contrapartes — DYONYSOS

Aplicación para los profesionales sujetos a un control de contraparte antes de iniciar una relación de negocio (abogados, administradores de fincas, agentes inmobiliarios, expertos contables), en Odoo 19 Community.

También se busca como: software PBC-FT profesión regulada, verificación del titular real, conflicto de intereses abogado, diligencia reforzada cliente, registro de comunicaciones de operaciones sospechosas, KYC despacho, verificación de IVA intracomunitario, control SIREN del cliente, verificación de procedimiento concursal del cliente.

Lo que saben los registros públicos, el módulo lo verifica de verdad. La validez de un número de IVA intracomunitario ante el servicio VIES de la Comisión Europea; la identidad, el código de actividad y el estado — activa o cesada — de una empresa ante el buscador de empresas; la normalización de una dirección francesa ante la Base Adresse Nationale; los administradores declarados en el registro; los procedimientos concursales publicados en el BODACC. Seis servicios públicos gratuitos responden a ello, cinco de ellos sin ninguna cuenta. Cada verificación devuelve una constatación fechada que indica su fuente, y una constatación caducada vuelve a ser una carencia: una sociedad activa hace dos años no prueba nada hoy.

El módulo constata; no concluye. Que un número de IVA sea desconocido en VIES o que una sociedad figure como cesada en el registro es un hecho, consignado como tal con su fuente y su fecha. Decidir si la operación debe llevarse a cabo sigue correspondiendo al profesional, que responde de ello ante su autoridad de supervisión; ninguna constatación desfavorable bloquea el inicio de la relación. Un software que pretendiera decir «esta persona es de riesgo» sería falso y peligroso: este no lo es.

Un referencial averiado nunca bloquea una introducción de datos. Las llamadas pasan por la cola del módulo Conexiones a los referenciales públicos, gratuito e instalado con este: nada sale de una pantalla, un servicio mudo deja una carencia en lugar de un error, la última respuesta conocida sigue siendo legible con su fecha real y un modo sin conexión permite trabajar sin acceso saliente. Un servicio saturado nunca se interpreta como una respuesta negativa: declarar inválido un número de IVA perfectamente válido porque la administración tributaria de un Estado miembro estaba saturada sería el fallo más grave que un módulo así pueda cometer.

Mejor aún: cuando falla un servicio, responde otro. Cada referencial se sirve mediante una cadena de proveedores, probados por orden. Para la identidad de una empresa, la API Sirene del INSEE es la que hace fe, pero exige una clave gratuita; la búsqueda de empresas, en cambio, siempre está abierta. Sin ninguna clave, todo funciona. Con una clave, la identidad procede del INSEE y, como el INSEE no difunde los datos de los directivos, la cadena baja un escalón para obtenerlos: añadir una clave enriquece las constataciones y no empobrece ninguna.

Cada constatación nombra el servicio que la ha facilitado. Un expediente puede así llevar una identidad procedente del INSEE y administradores procedentes del buscador de empresas, cada uno con su fuente exacta. Una constatación obtenida por un servicio de segundo nivel se señala como tal: sigue siendo válida, pero no equivale exactamente a la de la fuente oficial, y eso debe verse.

Ninguna lista de sanciones, ninguna base de personas con responsabilidad pública. No existe ninguna gratuita y fiable: esos criterios siguen marcándose a criterio del profesional. El módulo organiza y traza la diligencia — quién ha verificado qué, contra qué fuente, cuándo y qué decisión se ha tomado. Eso es lo que pide una inspección de la autoridad de supervisión: la prueba de la diligencia, no una puntuación.

Dos obligaciones distintas, que el módulo nunca confunde.

El conflicto de intereses: un abogado no puede actuar contra un antiguo cliente en un asunto relacionado (reglamento interior nacional de la profesión de abogado, art. 4). El expediente lleva la parte contraria del asunto y detecta automáticamente si ya ha sido cliente del despacho: la aceptación del encargo queda bloqueada mientras el conflicto no se levante y justifique explícitamente.

La lucha contra el blanqueo de capitales (LCB-FT): identificación del cliente y del titular real, búsqueda de la condición de persona con responsabilidad pública, evaluación del riesgo y diligencia reforzada cuando el riesgo es elevado (código monetario y financiero, art. L561-1 y siguientes).

El nivel de diligencia se calcula, no se elige a mano. Tres niveles (simplificado, estándar, reforzado) deducidos de los criterios marcados: naturaleza del cliente, país afectado, naturaleza de la operación, importe, canal de inicio de la relación. Un nivel reforzado exige diligencias adicionales (identidad reforzada, origen de los fondos, validación del responsable de cumplimiento) y bloquea el inicio de la relación mientras no se hayan realizado.

El titular real es la persona física. Detrás de una sociedad, hay que remontarse hasta las personas físicas que poseen más del 25 % del capital o ejercen el control. La cadena de titularidad se modela con los porcentajes, y el módulo señala cuando la suma de las participaciones conocidas no alcanza el 100 % — el hueco más frecuente de un expediente — bloqueando el inicio de la relación con una persona jurídica mientras la cadena no esté completada.

La conservación es de cinco años tras el fin de la relación de negocios. Cada expediente lleva su fecha de fin y su fecha de purga calculada, y los expedientes por purgar se enumeran en un filtro dedicado.

La comunicación de operación sospechosa existe, y es secreta. Si se hace una comunicación a Tracfin, el expediente indica que se ha producido, su fecha y su autor — nunca su contenido — y esta información solo es visible para el responsable de cumplimiento normativo: un colaborador que no tenga ese rol no puede ni leerla ni adivinarla, ni siquiera mediante una búsqueda técnica. La prohibición legal de informar al cliente afectado (art. L561-18 del código monetario y financiero) se recuerda en pantalla.